国泰君安：维持邮储银行“增持”评级 目标价5港元

　　国(guó)泰君安发(fā)布研究报(bào)告称，维持邮储银行（01658）“增(zēng)持”评级，该行负债基础十分(fēn)扎实，资产(chǎn)端仍有较大(dà)提升空间，且资产质(zhì)量优(yōu)于可比同业(yè)，目(mù)标价5.0港元不变。

　　该行表示，邮储银行2024中报(bào)业绩表现(xiàn)符合预期，营收(shōu)和(hé)净利润增速边际下(xià)行，存贷款增速优于同(tóng)业，资产质量总体平稳，需关注后续风险暴露情况。考虑到2024年以来行业贷(dài)款需求偏弱，贷(dài)款收益率进一步(bù)下行，根据上半年经营情况，该行调整邮储银行2024-2026年净利润增速预测0.03%/2.56%/4.81%，对应(yīng)BVPS8.49/9.02/9.59元(yuán)。

责任编辑：史丽君

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