基金销售违规！多家银行被罚

登录(lù)新浪(làng)财经APP 搜索【信披】查看更多考评等级

　　未(wèi)取得基金从业资(zī)格从事基金(jīn)销售(shòu)管理工作(zuò)、未向投资者警示可能承(chéng)担的投(tóu)资风(fēng)险、夸大宣传(chuán)基金(jīn)经理过往业绩……日前(qián)，工商银行重庆市分行、基金销售违规！多家银行被罚id="stock_sh600036">招商银行重庆分行、广发银行重庆分(fēn)行被重庆证监局采取出具警示函(hán)、责令改正等措施。

　　今年以来(lái)，多家(jiā)银行(xíng)因基金代销(xiāo)违规问题被证监局责令改正，其中无(wú)证(zhèng)上岗成为(wèi)银行“重灾区”。业内人士表(biǎo)示，作为(wèi)基金代销的重要渠(qú)道，银行(xíng)代销基金要在销售前做好产品审核和准入，销售(shòu)中注重投资者适当性管理，销售后对代销流程进行(xíng)回溯跟踪。

　　多家银行(xíng)被(bèi)罚

　　因代销公募(mù)基金环节不合规，日前重庆(qìng)证监局对工商(shāng)银行重庆(qìng)市分行、招商银行重庆分行采取出具警示函措(cuò)施，对广发银(yín)行重庆(qìng)分行采(cǎi)取(qǔ)责令改正措施。

　　经查，工商银行重庆(qìng)市分行存在个(gè)别未取得基金(jīn)从业资格的员工从事基金销售(shòu)管理工作的(de)情况。重庆(qìng)证监局表示，工商银行重庆市分(fēn)行(xíng)应切实加强合规管理，强化员工执业行为监督，防范此类问题再次发生。

　　经查，招(zhāo)商银行重庆分行存(cún)在(zài)基金产品普通投资(zī)者申请成为专业(yè)投资者过程中，该行未向投资者(zhě)说明对(duì)不(bù)同类别投资者履行适(shì)当性义务的差(chà)别，未警示可能承担的投资风险。

　　此外，招商银行重庆分行在基金销售过程中使用的个别宣传推介材料刊载了基金(jīn)经理特定产品过往业绩，未覆盖该基金经理管理的全部同类产品的过往业绩；个别宣(xuān)传推(tuī)介材料存在(zài)片面、夸大(dà)宣传基金经理过往业绩的(de)情况。重庆证监局(jú)表示，招商银行重庆(qìng)分行应切(qiè)实强化投资者适当性管理，进(jìn)一步规范基金宣传推介行为，防范此类问题再次发生。

　　经查，广发银行重庆分行存(cún)在以下问题：一(yī)是基(jī)金销售业务负责人、部分合规人员以及个别支行基金销售业务负责人(rén)未取得基(jī)金从业资格；二是该(gāi)行对基金销售业务负责人进(jìn)行了调整，未报送(sòng)相关人员免(miǎn)职、任职的备案材料；三是2023年上半年未开展基金销售业务适当性自查。

　　重庆证监(jiān)局表示，广(guǎng)发银行重庆分(fēn)行应立即(jí)采取有效措(cuò)施对上述问题进(jìn)行整改，建立健全(quán)相关内控(kòng)制(zhì)度，规范员(yuán)工(gōng)执业行为，严格(gé)落实(shí)备案报(bào)告要求，提高基金销售合规管理水平(píng)。该行(xíng)应(yīng)当在收到决定书之日起30日内向重庆证监局提交(jiāo)书面整(zhěng)改报告。

　　全流程规范(fàn)销售(shòu)业务

　　今年以来，多家银行因基金代(dài)销违(wéi)规问题被证监局责令改正，其中(zhōng)无证上岗、违规(guī)考核等问题成为银行“重基金销售违规！多家银行被罚灾区”，大中小型(xíng)银(yín)行均有涉及。

　　作为公募基金代(dài)销的重要渠(qú)道，在权益市场有所波动(dòng)的背景下，银行落实落细基金代销业务监管要求(qiú)尤为重要。

　　光大银行金融市场部(bù)宏观研究员周茂华表示(shì)，银行要加(jiā)快补齐内控制度短(duǎn)板(bǎn)，配备专业、综合素质高的销售人员，健全风控体系，落实好投资者适当性管理要求。

　　基金业内人士(shì)表示，建议银行(xíng)全流程规范销售业(yè)务。

　　具体而言，在产品准(zhǔn)入环节，对代销产品(pǐn)进行充分(fēn)尽调与审核，审慎选择，严控代销产品准入环节；产品销售环节，严格遵守代销业务销售规范，加强投资(zī)者适当性管理，加强信(xìn)息披露(lù)和风险揭示，不得采取(qǔ)夸大、虚(xū)假宣传等方式误导客户购买产品；售后环节，对代销流程进(jìn)行回溯跟踪，提(tí)升销售(shòu)队伍职业素养，加强专业学习，提升合规(guī)意识。

责任编辑：郝欣煜

未经允许不得转载：天津电机维修_天津进口电机维修_天津特种电机维修_天津发电机维修基金销售违规！多家银行被罚