“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章

去年召开的中央(yāng)金融工作会议，首次提出“金融强国”战略，并将科技(jì)金(jīn)融作为五篇大文章之首。作为国际金融中心，上海(hǎi)如何书写“科技金融”这篇大文章？

设立“专精特新”专板(bǎn)、创(chuàng)新信贷模(mó)式、建设认股权综合服务试点......证券时报记者近日跟随“推动金融高质量发展——科技金融”中外媒体采访活动实(shí)地采访时获悉，上(shàng)海正(zhèng)多措并举构(gòu)建支持科技创新的金融服务体系，用“金融活水(shuǐ)”精准滴灌科创企业。

多层次(cì)资本市场联动培育科创企业

“公司管线研发正处于从临床前迈向临床的关键阶段，这离不开(kāi)大量资金支撑，上板既可以(yǐ)对(duì)接金融资本，也(yě)可以(yǐ)聚焦更多产业资源(yuán)。”宇道生物创始人张健接受证券时报记(jì)者采访时(shí)表示。

3月25日，上(shàng)海(hǎi)专精特新专板开板，首批申报上板企业达203家(jiā)，宇道生物是首批上板(bǎn)企业之一。彼时，张健曾向记者表示(shì)，希(xī)望能够跟随专(zhuān)精特新专(zhuān)板的规划路径，进(jìn)入到(dào)资本市场的下一阶段，比如登陆科创(chuàng)板等。

上海专精特新专板的(de)开板，有利于资本市场优化专精特(tè)新服务(wù)格局，助力上海(hǎi)打造更具竞争力的专精特新产业集群。

“上海股交中心(xīn)以‘专精特(tè)新’专(zhuān)板作为服务(wù)中小微企业的主阵(zhèn)地。”上海股交中心副总经理陈妍妍接受记者采(cǎi)访时表示，在服务要素集聚方面，联合多层次资本市场、商业银行、证券公司、担保基金等各类金融服务要素组建上海专精特(tè)新企业服务(wù)联盟，为专精特新企业群体提(tí)供金融和其他专(zhuān)业服(fú)务(wù)；在金融产品创设方面，协(xié)同14家银行业金融机构共同发布专板专属(shǔ)信贷产品。

一(yī)直以来，上海股交中心充分发挥资本市场塔基、枢(shū)纽功(gōng)能，持续(xù)整合优化传统挂牌、展示板块，引导初(chū)创期和成长期企业入(rù)场孵化，建立企业规范治理意(yì)识，并积极与沪(hù)、深、北交易所及新三板加强合作对接。截至今年3月31日，上海股交中心累计为沪(hù)深北交易所直接输送上市公司22家，被沪(hù)深北交易所上市公司收购40家，为(wèi)新三板输送转(zhuǎn)板挂牌企业111家。

信贷创新让科技企业可评可贷可投

在(zài)书写科技金(jīn)融这篇大文章(zhāng)时，金融机构同(tóng)样(yàng)是上海不可或缺的一环。

建设银行上海市(shì)分行副行(xíng)长周涛表示，该(gāi)行开展了(le)科技成果评价改革试点工(gōng)作，设计了“不看砖头看专利”的“技术流”评(píng)价体(tǐ)系，提出(chū)了(le)包含二十(shí)项成果的专业解决方案，让科技企业融资“可评”“可贷(dài)”“可(kě)投”。

截至2024年3月(yuè)末，建设(shè)银行上海市分行科技型企(qǐ)业贷款余(yú)额1274.23亿元，较年初增加197.62亿(yì)元，增幅(fú)18.36%。

而工商银行早在2018年即在上(shàng)海组建了(le)总(zǒng)行级的(de)科创金融服务(wù)中心，开启科(kē)技金融的专业化经营。工商银行(xíng)上海市(shì)分行副行长徐言峰(fēng)向记(jì)者表示，工商银行上海(hǎi)分行科技企业贷款余额已突破1500亿元，重点支持了一批集成电路、生物医药、人工(gōng)智(zhì)能等“卡脖子”关键领域的企业，该类硬核科创贷款(kuǎn)余额超560亿元，上海TOP100硬核科技企业的服务覆盖率达到80%。

浦发(fā)银行总行(xíng)副行长康杰也表示，该行已确立了“股、贷(dài)、债(zhài)、保(bǎo)、租、孵、撮、联”一体化创新(xīn)打法，从发现客户向培(péi)育孵化客户转(zhuǎn)变，将有潜力的企业纳入(rù)长期观察范围，引入多(duō)重服务，进行梯度化培育，采取订单(dān)撮(cuō)合、投融资(zī)对接、并购重组撮(cuō)合等(děng)“商行+投行(xíng)+生态”创新服务。

截至2023年末，浦发银行在(zài)上海服务的科技企业有贷户近2000户，贷(dài)款余额近千亿，其中70%近700亿元为上海“3+6”重(zhòng)点产业企业。

保险行业也逐步构建和完善(shàn)科技保险产品(pǐn)服务(wù)体系。太保产险一方面在上海以(yǐ)总部战略项目制推动重点科技创新的保险产品服务创新，同时探索总分协同的(de)柔性组织模式，提升(shēng)科技创新保险专业性。中国太保产险总(zǒng)经理助理、董事会(huì)秘书陶蕾表示，公司(sī)2023年提供科技保险保障超66万亿元(yuán)，服务客户数(shù)近13万家，目前已支付赔款超35亿元。

认股权服务科技企业多元(yuán)融资需求

“认股权”业(yè)务，成为上海服务科创企业多元化融资需求(qiú)的又一创(chuàng)新(xīn)产(chǎn)品。

2023年11月24日，建设银行“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章上海市分行联动集团内子(zi)公司建银国际，在上海股交中心登(dēng)记平台挂牌登记2单(dān)上海(hǎi)市场首批认股(gǔ)权业务，标的企业均(jūn)为国家级高新技术企业。

认股权是一种选择权(quán)，持有机构在未(wèi)来某一(yī)时期，可以行使该选择权，认购企业一定数量或金额(é)的股权。相较(jiào)于传统金融模式，认股权业务更为关注企业未来的经营成长，可以服务科技企(qǐ)业(yè)更为多元化的融资需求。

记者从上海股交中心获(huò)悉，截至目前(qián)，已有19单认股权登记项目在上海股(gǔ)交中心认股权综合服务试(shì)点平台成功落地。

陈妍妍接受记者采访时(shí)表示，上(shàng)海认股权试点创建(jiàn)“X+认股权”等多(duō)种联动方式，吸(xī)引(yǐn)银行、产业“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章园区、担保(bǎo)机构等参(cān)与投早、投(tóu)小、投科技，目前(qián)已形成“银行+认股权”、“银行+产业园(yuán)区+认股权”、“产业园区+认股权”、“银行+担保+认股权”等模式。其中，在园(yuán)区模式中，更通过探索“先投后股+认股(gǔ)权”等业(yè)务模(mó)式，实现了对重点科技成果转化项目的精“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章准赋(fù)能。

“目前已完成认(rèn)股权登记的(de)项目中，标的企业涵盖医疗器械、新(xīn)能源、数据科(kē)技、信息技术等(děng)行业的(de)优质(zhì)科创(chuàng)企业，其中(zhōng)小巨(jù)人(rén)、专精特新、高新技术和国家科技型中小企业占比近70%。”陈(chén)妍妍说。

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