海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”

　　来(lái)源：中国房(fáng)地产报

　　海银财富管理有限公司。

　　泡沫总有破灭的(de)一天。

　　一则警情通报，宣告着海银财富的“金融(róng)帝国(guó)”正式崩塌。

　　9月11日，上(shàng)海市(shì)公安局奉贤分局发布(bù)警情通报，依法对(duì)海银财富管理有限公司涉嫌非(fēi)法集资犯罪立案侦查，对韩某某、韩某(mǒu)、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”措施。目前公安机关正全面搜集犯罪证(zhèng)据，全力推进案件侦办、追赃挽损等各项(xiàng)工作，最大(dà)限度保护投资人权益。

　　资料显示，2006年，海银(yín)财富(fù)成立于上海(hǎi)陆家嘴核(hé)心区域，经(jīng)过十余年发展，公(gōng)司在国内80余座主要城市先后设立170余家财(cái)富中心，在英国、美国等地也逐渐(jiàn)布局。截至2022年末，海银财富拥有员工超2500人，为累计超过14.6万的个(gè)人和机构提供服务。

　　2021年3月26日(rì)，海银财富背后控股股东海银控股在美国纳斯(sī)达克上市。招股书内容显示，海银(yín)财(cái)富为中国第(dì)三大且增长最快的第三方财富管理(lǐ)服务机构。海(hǎi)银财富还曾在招股书中披露其(qí)为“国(guó)内最大的房地产固定收益产品提供商”“提供的产品投资于恒大、融(róng)创(chuàng)等(děng)知名、信用评(píng)级良好的大型开发商(shāng)的房地产项目，期限一(yī)般为6~36个月”。

　　2023年(nián)12月，海银(yín)财富旗下产(chǎn)品开始(shǐ)停止(zhǐ)兑付。彼(bǐ)时，海银财富(fù)发布公告称，近期受经济下行的影(yǐng)响，项目出现迟(chí)延，海银财(cái)富已成立专项(xiàng)小组，积极协调项目(mù)相关方筹划处置方案。

　　今年5月，有媒体报道称，海银财富所销(xiāo)售的理财产品全数违规，并操控数十家空壳(ké)公司构筑了规模超过700亿元的“嵌套资金池”。调查发现，大量底层资产甚至被(bèi)证实完全捏(niē)造、虚构(gòu)，所募集的大部分资(zī)金去向不明。

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　　海银系的“财富帝国”

　　在警(jǐng)情通报发布的1天前，社交媒体(tǐ)上就流传出了海银财(cái)富实际控制人韩宏伟(wěi)被警(jǐng)方带走的(de)照片。

　　工商(shāng)信息显示，银财富实际(jì)控制人韩宏伟也是中国贵酒集团有限公司（以下简称(chēng)“中国贵酒(jiǔ)”）实际控制(zhì)人。

　　同时(shí)，韩宏(hóng)伟还(hái)是上(shàng)海贵酒股份有限公司（600696.SH，因(yīn)公司证券简称未更换，以下简称“上(shàng)海贵(guì)酒(jiǔ)”及“岩石(shí)股份”均代表该公司）实际控制人韩啸的父亲(qīn)。凭借(jiè)海银财富及上海贵酒，韩宏伟、韩(hán)啸父子以60亿元身价跻身(shēn)2023年《胡润(rùn)百富榜(bǎng)》，排(pái)名1008位，是河南省永城市的 “首富”。

　　9月11日，岩石股(gǔ)份发布公告，根据警方通报，海银财富涉嫌非法集(jí)资(zī)犯罪立案侦查，公(gōng)司实际控制人韩(hán)啸已被采取刑事强制措施(shī)。韩啸暂时(shí)无法履行公司董(dǒng)事长、总经理及董事会秘(mì)书的职责，暂由(yóu)副董事长陈琪代(dài)为履行董事长及董事会秘书职(zhí)责。公司正积(jī)极与政(zhèng)府相(xiāng)关部门沟通，形成新的治理结(jié)构。

　　此前，在财富运作这件事上，韩氏父子颇有(yǒu)经验。

　　韩宏伟(wěi)出生于(yú)1965年，退伍转业后开始做(zuò)大货车队的(de)生意，最初的业(yè)务是将河南永城葛店出产的无烟煤运往华东各省市，而在这期间韩宏伟(wěi)的生(shēng)意重心逐渐转移到了上(shàng)海。

　　2004年(nián)，韩宏(hóng)伟发起(qǐ)成立上海市河南(nán)商会，并出任会长，后来以此为基础成立豫(yù)商(shāng)集团。倚靠商会的关系和人(rén)脉，韩宏伟开始从中牵线搭桥，协调“豫商”之间以民(mín)间借贷的形(xíng)式互相拆借(jiè)，甚至直接提供信任融资。

　　尝到甜头后，2006年，韩宏伟成立了海银(yín)财富(fù)的前身福斯特控股，主营医疗健康产(chǎn)业的投资(zī)，后来恒大和融创也成为了(海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”le)其重要的合作伙伴。

　　2021年，海银财(cái)富(fù)母公司海银控股登陆纳斯达克，韩宏伟至此逐步建立起集实(shí)体投资、金融服务和商贸为一体的海银集团，最终形成知名金融(róng)资本“海银系(xì)”。

　　据(jù)了(le)解，上市(shì)初期，房地(dì)产业务(wù)为海银(yín)控股(gǔ)一度作出了不小的贡献。2018财(cái)年~2020财年(nián)，海(hǎi)银控股的财(cái)富管理业务收入分别(bié)为10.82亿元、10.62亿元及11.83亿元，其中，私募房(fáng)地产(chǎn)产(chǎn)品贡献收入分(fēn)别为8.05亿元、8.38亿元及10.51亿元，占比分别为74.4%、78.9%及88.8%。海银控股曾在招股(gǔ)书(shū)中特别提及，恒大及融创是其房地产行业中(zhōng)规模靠前的客户，但未披露具体占比情况。

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　　“烧钱”的上海贵酒

　　“海银(yín)系”也尝试着拥有自己的实体(tǐ)产业。

　　2011年，韩啸(xiào)成为韩家旗下(xià)上海五牛(niú)基金(j海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”īn)的法(fǎ)人代表，2015年，五牛控股有限公司在上海成立，韩啸合并持股99.7%，并通过五牛控股100%实际控制(zhì)了五牛基金。同时，韩宏伟也与五牛基金完成切割。

　　彼时A股有(yǒu)一家著(zhù)名的“壳公司”几经易主更名。最(zuì)受(shòu)瞩目的一次变更发(fā)生在2015年，公司名称变更为匹凸匹，蹭了(le)一把(bǎ)正在高速发展的互联网金融流量。不到1年，当时(shí)的实控(kòng)人离场，韩啸(xiào)携五牛基金入主(zhǔ)匹凸匹，并将(jiāng)证券简(jiǎn)称更(gèng)名(míng)“岩石(shí)股份”。

　　2019年，岩石股份开始转(zhuǎn)型白酒业务，公司全称更名“上(shàng)海贵(guì)酒(jiǔ)企业发展有(yǒu)限公司”。靠着(zhe)资(zī)本的力量，短短两(liǎng)年时(shí)间，上(shàng)海贵酒出现在众(zhòng)多综艺节(jié)目和酒会(huì)上，并巧妙完(wán)成了从金(jīn)融向实(shí)体(tǐ)的转型，成为A股第20家白酒上市(shì)公司，公司市(shì)值一度冲高到(dào)172亿元。

　　但由于和洋河股份(fèn)旗(qí)下贵州贵酒的商标权纠纷诉讼等原因，岩石股份证(zhèng)券简(jiǎn)称一直未变更。

　　值(zhí)得一提的是，名声大(dà)噪(zào)的上海贵酒(jiǔ)，在业绩方面十分(fēn)值得“品味(wèi)”。

　　财报(bào)显示，2019~2023年(nián)，上海贵酒分别实现营业收入1.09亿(yì)元、0.8亿元、6.03亿元、10.91亿元、16.29亿元。

　　在营业收入大幅提升之下，其归属上市公(gōng)司(sī)股东的净利润却常年不足1亿元。2019~2023年，上海(hǎi)贵酒归属(shǔ)上市公司(sī)股东(dōng)的(de)净利润分别为0.12亿元、0.08亿元、0.62亿元、0.37亿元以及0.87亿元。

　　在营(yíng)业收入与(yǔ)净利润不匹配的背(bèi)后，隐藏着上海(hǎi)贵酒“烧钱”式(shì)营销的运作(zuò)。而这份不(bù)匹配的业绩在2024年(nián)也(yě)戛然而止。8月26日(rì)，上(shàng)海贵酒发布2024年上(shàng)半年业绩报，上半(bàn)年，公司实现营业收入1.91亿元，同比下降77.32%；归属(shǔ)上市公司股东的(de)净利润(rùn)亏损7737.76万元。

　　曾经让上海贵酒(jiǔ)引以为傲(ào)的市值也开始“狂泻”。9月11日(rì)，截至收盘，岩石股份报价7.28元，跌-6.91%，总市值24.35亿元。距离2024年初总市值的61亿已蒸(zhēng)发近40亿元，超6成的股价跌幅大幅领先其他白酒股。

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　　“泡沫”破灭

　　泡沫总有破灭的一天。

　　从2021年(nián)起， “海(hǎi)银系”就问题不(bù)断(duàn)。2021年7月，五牛股(gǔ)权被取消私(sī)募基金管理人(rén)资格；2022年10月，“海银系”另一家私募基金海银资产也因异常经(jīng)营被(bèi)注销。

　　2023年，第三方理财(cái)公司海银(yín)控股(gǔ)旗下产品出(chū)现兑付问题。

　　2023年12月13日，海银控股股价闪崩，跌逾42%。次日，海(hǎi)银控股在纳斯(sī)达克公告称，公司之前分销的某些资(zī)产支持产品出现(xiàn)了赎回问题。这些产品的资管无法与相(xiāng)关客户达成延(yán)期(qī)兑付的协议。虽然公司只是作为这(zhè)些资产支持产品的分销(xiāo)商，但客(kè)户现在要求(qiú)公司还款。任(rèn)何未能充分(fēn)处理(lǐ)这些赎回问题都(dōu)可能对公(gōng)司的声誉(yù)、客户关系、业务、财(cái)务状况和(hé)前景产生不利影响。

　　同年12月17日，海(hǎi)银财(cái)富官(guān)方微信公众号则发文称，项(xiàng)目出(chū)现迟延。海银财富主动退出，对(duì)存续业务进行梳(shū)理。“两(liǎng)周内，我们(men)会出具解决方案。我不会跑，我公司状(zhuàng)态(tài)很好。”彼时，有部(bù)分投资者(zhě)前往海银财(cái)富上海总部，在现(xiàn)场拍(pāi)摄的视频中，韩宏伟如此(cǐ)向投资(zī)者回应。

　　此后(hòu)，海银财富却未能拿出有效的善后方案。今年5月(yuè)，有媒体经过超过2个月实地(dì)调查，发现海银(yín)财富所销售的理(lǐ)财产品全数违规，并操控数十家空壳公司构筑了规模超过700亿元的“嵌套资金池”。调查进一步发现，该(gāi)等(děng)资金池所投向的底层资产，相较于募资(zī)额普遍出现严重(zhòng)缩水，大量底层资产甚至(zhì)被证(zhèng)实(shí)完(wán)全捏造、虚构，所募集的大部分(fēn)资金去向不明。

　　几乎同一时间，海银控股收到(dào)了纳斯达(dá)克(kè)的退市警示。

　　在海银财富“水深(shēn)火热”之际，人们(men)将目光再次投向上海贵酒。

　　9月9日，在上海贵酒2024年半年度网上业绩(jì)说明会上(shàng)，有(yǒu)投资者提出了“海银(yín)集团欠了那么多钱，你们老(lǎo)板有(yǒu)没有(yǒu)用贵酒的钱去还债”的问题。

　　对此，上海(hǎi)贵酒回复称，公(gōng)司(sī)在产品、生产、供应链、销售、人员及财务核算等方面均自主管理，形成了相应的内部控制制度，保证业务流(liú)程规范(fàn)开展，独立运营。同时，公司严格按照《上市公司治理准则》及相关要求认真履行(xíng)与控(kòng)股股东、实际控制人及其关联方在人员(yuán)、资产、财(cái)务、机构、业务等方(fāng)面的独立性，各自独立核算，独自承担责(zé)任和风险。

责任(rèn)编辑：杨(yáng)红卜

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