联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单 罚款金额为违法所得的217倍

　　每经记者 宋钦章    每(měi)经编辑 马子卿    

　　9月13日晚(wǎn)，A股上(shàng)市公司(sī)海联金汇(huì)（SZ002537，股(gǔ)价4.95元，市值58.11亿(yì)元 ）发布公(gōng)告称，公司的三(sān)级(jí)子公司联(lián)动优势电子商务有限公(gōng)司（下称(chēng)“联动商务”）收到国家外汇管理局北京市(shì)分局出(chū)具的《行(xíng)政处罚决定书(shū)》（京
汇罚〔2024〕60号）。

　　公告显示，因联动商务于(yú)2020年7月至2023年8月期 间为3家跨境商户办理(lǐ)购汇及跨境付汇业务过程中，对(duì)交(jiāo)易信息的审查(chá)不符合
相(xiāng)关管理要求，国家外(wài)汇管理局北京市分局依据《中华人民(mín)共和国外汇管理条例》等相关规定，没收联(lián)动
商务(wù)违法所得38.73万元 人民币(bì)，处8432.11万元人民币(bì)罚(fá)款，罚没款合计8470.84万(wàn)元人民(mín)币(bì)。

　　涉及跨境外汇业务、罚款金 额超8000万(wàn)元，这样(yàng)的超级罚单在支(zhī)付行业并不常见。据悉，在这张(zhāng)罚(fá)单中，罚款金
额约为(wèi)违法所得的(de)217.72倍。

　　博通分析金融(róng)行业分析师王蓬博对记者表示(shì)，联动商务的巨额罚单(dān)反映了相关违法(fǎ)事 实的严
重性(xìng)；也不排除公司屡罚屡犯，才(cái)会触及如此巨(jù)额的罚单。他表示，“处罚的力度是相当强硬的 ，反映(yìng)外(wài)管局‘长牙带刺’的监管决心。如此力度的罚(fá)款，也警示(shì)所有的跨境支付机构一定要坚持合
规底线(xiàn)。”

　　值得(dé)注意的是，这
张罚款(kuǎn)金额远高(gāo)于违法所得的(de)“罚单”并非“孤例”。今年(nián)6月25日，国(guó)家外汇管理局青岛市分局(jú)公(gōng)布的外汇
行(xíng)政处(chù)罚信息显示，青岛兴信(xìn)昌新材料科技(jì)有限公司因违反规定将外汇汇入境内，被没收违法所得591.63元联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单 罚款金额为违法所得的217倍，罚款1863.9万元。彼时，国家外(wài)汇管理(lǐ)局青岛市(shì)分局解释称(chēng)，由
于该(gāi)企业违反了汇发(fā)〔2014〕37号(hào)文的有关规定，存在非法汇入行为，违法金额合(hé)计2883万美元，对(duì)此，依据《外汇管理条例》第四十(shí)一条的规定，按照其非法汇(huì)入金额10%的比例对其进行处罚，共处(chù)罚款1863.9万元。

　　《每日经济(jì)新闻》记者注意到，9月10日，中国(guó)人(rén)民银(yín)行北(běi)京市分(fēn)行(xíng)公示了一 则行政处罚信息(xī)，联动优势因为(wèi)存在4项违规行为 被(bèi)警
告并处(chù)以罚款290万(wàn)元。公司时任副总经理徐某东也因为负(fù)有直接责任而被警告，并被(bèi)处以罚款(kuǎn)15万(wàn)元。上述4项违法违规行为分(fēn)别为：未落实交(jiāo)易信息真实、完整(zhěng)、可追溯的要求；未严格落实商(shāng)户(hù)实名(míng)制要求；未按规定保存(cún)特约(yuē)商 户申请材(cái)料、资质(zhì)审核材料等(děng)档案资料；未按规定(dìng)设置特(tè)约商户的收单账户。

　　央行官网显示，联动商务于2011年8月(yuè)29日(rì)首次获(huò)得支付(fù)业(yè)务许可证，获许可的业务类(lèi)型是全国(guó)范围的(de)互联网支付、移动电话支付、银(yín)行卡收单(dān)，后根据(jù)《非(fēi)银行(xíng)支付(fù)机构监督管(guǎn)理条(tiáo)例》与(yǔ)对应的实施(联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单 罚款金额为违法所得的217倍shī)细则等要求(qiú)，业务类型变(biàn)更(gèng)为相应的
储值账户运营Ⅰ类、支付交易处理Ⅰ类。

　　值得一提(tí)的是(shì)，联动优势近期正(zhèng)在酝酿“易主(zhǔ)”，意向接手方为抖(dǒu)音集团的关(guān)联公司。海联金汇曾(céng)发布公告称，公司于2024年4月3日与天津(jīn)同融(róng)电(diàn)子商务有限公司（以下简称(chēng)“天津同融(róng)”）签署了《股权转让协议》，公司拟将全资子公司联动优势科技有限公司（以下(xià)简称“联动优势”）持(chí)有的联(lián)动商(shāng)务(wù)100%股权转让给天津同融，交易价格(gé)为基准(zhǔn)转让对(duì)价7.5亿(yì)元(yuán)+交割日净资产对(duì)价。

　　天津同融在完成受让联动商(shāng)务的(de)股权交 割后，拟通过其全资子
公司武(wǔ)汉合众易(yì)宝科技有限公司合并(bìng)联动商务。武(wǔ)汉(hàn)合(hé)众易宝(bǎo)科技(jì)有限公司为“抖音支付(fù)”牌照主体，本次交易完成后 将为抖音集(jí)团生活服(fú)务等线下交易(yì)业(yè)务场景提供支持。

责任编辑：王 馨茹(rú)

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