剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元

　　上(shàng)证(zhèng)报中国(guó)证券网讯剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元（记者 常佩琦）金 融管 理部门对支付行 业违规行为“重拳出击”。9月10日，中国人民银行(xíng)北(běi)京市分(fēn)行公布多条针对支付机构违法行为的行政处(chù)罚信息，5家支付机(jī)构合计(jì)罚没逾3000万元。

　　其中，被罚金额最高的是北(běi)京高汇通商业管理有限公(gōng)司。罚单信息显示，该(gāi)公司的违(wéi)法行为类型(xíng)包括(剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元kuò)：违规开展条(tiáo)码支付业务；未及时发现(xiàn)处置(zhì)可能存在的特(tè)约商户支付接口转接(jiē)情况；未严(yán)格
落实开户实名制审核要求(qiú)；违反(fǎn)账户管理规定剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元；超地(dì)域经营预付卡业务；违规进行非(fēi)同(tóng)名划转操作。

　　中国人民银行北京市分行对其警告，没收(shōu)违(wéi)法所(suǒ)得1214.736054万元，并处罚款1572.614178万元，罚没共(gòng)计2787.350232万元(yuán)。

　　拉卡拉(lā)支付(fù)股(gǔ)份有限公司被警告，并处罚款(kuǎn)406万元。原(yuán)因(yīn)包(bāo)括(kuò)：未(wèi)落实真实、完整(zhěng)、可追溯
和全(quán)流程一致性的要求；未严(yán)格落(luò)实(shí)商户实名制要求；未将商户资金结算至其同(tóng)名银行结算(suàn)账户。

　　联(lián)动优势电子商务(wù)有限公司被警告和罚款290万元，原(yuán)因是未(wèi)落实交易信息真实、完整、可(kě)追溯的(de)要求；未(wèi)严格落实商户实名制要求；未按(àn)规定保(bǎo)存特约商户申请材料、资质审核材(cái)料等档案资料；未按规定设(shè)置特(tè)约(yuē)商(shāng)户的收 单(dān)账户。

　　北京度小满支付科技(jì)有限公司被警告和罚款121万元，违 法行为类型是未将支付服(fú)务协议
格(gé)式条款进行备案；未严格落实(shí)支付账户开户实名制审核要(yào)求(qiú)；违规(guī)为金融企业开立支付账户；存在办理支付账户和非同名银行(xíng)账户间转账业务的情况；上传交易信息未落实真实、完整、可追(zhuī)溯和全流程一致性(xìng)的要求；未严格 落实商 户管理相关要求(qiú)。

　　随行付支付有限公司由于未落实特约商户实名制管理要求和违反账户管(guǎn)理规(guī)定，被罚(fá)款(kuǎn)57万元。

　　与此同时，时任上述5家机构的多(duō)名总经理、副总经理也被警告和罚款。

　　记者观察到，近年(nián)来，监管部门对支付行业始(shǐ)终坚持严监管基调，不断强化监管落实(shí)。今年3月，中国人民银(yín)行(xíng)支付结算司发布的专栏文章中强(qiáng)调，将全面加强(qiáng)监管、防范化解风险贯穿支付机构各个发展阶段，探(tàn)索(suǒ)建立支付机构全生命周期监管机制。

责任(rèn)编辑：王馨茹

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