试运行一年基金E账户正式上线

中国(guó)基金报记者李树超张玲

在试运行一年多(duō)后，“基金E账户”APP正式上线运行，为更多的投资者提供服务。

4月19日(rì)，经中国证监会批准，“基金(jīn)E账户”APP进入(rù)正式运行(xíng)阶段，投资者可一站式查询自己持有的场外(wài)公(gōng)募基金账户及份额情况(kuàng)。

业内人士表(biǎo)示，“基金E账户(hù)”的设立，解决了(le)投资者分散查(chá)询的痛点，是证监会贯彻(chè)“以人民为中(zhōng)心”发展思想的具体举措。为(wèi)个人投资(zī)者提供公募基金账户(hù)及份额信息的“一站式”查询服务，是公募基金(jīn)行业的重要(yào)基础设施和重点民生工程。

“基金E账户”APP正式上线运(yùn)行

2023年2月10日，“基金E账户”APP开始试运行。经过一年多的调试，该APP正式运行的条件已基本成熟，经中(zhōng)国证监会(huì)批准，于4月(yuè)19日正(zhèng)式上(shàng)线。

据悉，公(gōng)募(mù)基金统一账户(hù)查询平台“基金E账户”APP，是中国结算按照中(zhōng)国证监(jiān)会的相关工作部署，建(jiàn)设并运营(yíng)的公募基金(jīn)行业基础设施，主(zhǔ)要功(gōng)能(néng)是(shì)为投资者提(tí)供(gōng)场外公募基金账户及份(fèn)额持有信(xìn)息的一站式查询试运行一年基金E账户正式上线服务，未来还(hái)将研究不断扩(kuò)充服务场景，为公募基金投资者提供优质基(jī)础设施服务。

据(jù)测算(suàn)，目前基金投资者平(píng)均持有7个基金账户，需要分别到各基金管理(lǐ)人(rén)或销售机构查询其在该机构开立的账户(hù)及持有的份(fèn)额信息，而遗忘开户机构及持(chí)有基金资产(chǎn)等问题时有发生，已成为行业服务的一(yī)大(dà)痛点。

正式上线运行后，“基金E账户”主(zhǔ)要具备以下特点。

一、投资(zī)者可直(zhí)接注册使用“基金E账户”。正式运行后，“基金E账户”可直接从手机应用商店下(xià)载并注册使用(yòng)“基金E账户”APP，无需从基(jī)金管(guǎn)理人处获取注(zhù)册邀请(qǐng)码。

中国基(jī)金报(bào)记者在华为、苹果等手机应用商店进行了测试，可以正常获取“基(jī)金E账户”APP的下载方式，注册后直接登录，不再需(xū)要邀请码(mǎ)。

二、“基金E账户”可查询(xún)资产范围。通(tōng)过(guò)“基金E账户”，投资者可以查(chá)询到在各(gè)公募基金管理人(rén)处开立的(de)基(jī)金账户信(xìn)息、在公募(mù)基金销售机构处开立的交易账户信息，以及其持有的公募基金产品(pǐn)份额情况，便利投资者进行(xíng)账户管理和资产查询。

三、可通过(guò)“基(jī)金E账户(hù)”联系基金管理人。“基金E账户(hù)”可提供全部公募基金管(guǎn)理人的客服联系方式，包括电话(huà)、邮(yóu)箱、网站(zhàn)等，并与部分具备条件(jiàn试运行一年基金E账户正式上线)的管(guǎn)理人实现了在线客服的对接。如果投资者对查(chá)询结果存疑或有其他需求，可以(yǐ)直接通过“基金(jīn)E账户”提供的客服联系方式联系到管理人，提升投(tóu)资者查询服务体验。

需要注意的是，“基金E账户”提供的查询结果不具有确认投资者基金账户及基金份额权利归属的法律(lǜ)效力。

据了解，“基金E账户”是以各基(jī)金份额登记机(jī)构(gòu)报送(sòng)到中(zhōng)央数据交换平(píng)台的集中备份数据为基础，为投资者提供查询服务的(de)平台，查询结果仅供参考(kǎo)。投资(zī)者如需要证明、填报财产情况，或(huò)对(duì)“基金(jīn)E账户(hù)”提供的查询结果存(cún)有(yǒu)异议，应当联系(xì)相关基金管理人或基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构进行核实确(què)认(rèn)，并以最终份额(é)登记机构出具的登(dēng)记结果为准。

有(yǒu)效解决了行业痛点

党的二十(shí)大提出(chū)，要深入贯彻“以(yǐ)人民(mín)为中心(xīn)”的(de)发展思想，紧紧抓住人民(mín)最(zuì)关(guān)心最(zuì)直接最现实的利益问题，着力解决好(hǎo)人民群众急难愁盼问题。

针对投资者普(pǔ)遍缺乏基金资产统一查询渠道(dào)的问(wèn)题，中(zhōng)国结算在中(zhōng)国证监会的(de)指导下，开发建设了公益性的(de)查询平台——“基金E账户”APP。

该APP可基于各(gè)份额登记机构报送至中央(yāng)数据交(jiāo)换平台的备份数据，为个(gè)人(rén)投资者提供场外公募(mù)基金账户及份额持有(yǒu)情况的一站式查询，是贯彻落实“以人民为(wèi)中心”发展思想的具体举措。

在过去一年的公开试运行过程中，“基金E账(zhàng)户”系统(tǒng)运行(xíng)平稳，注册用户(hù)有序增加，客(kè)服渠道(dào)便利通畅。中国结算持续优化完善“基金E账(zhàng)户”公募基金查(chá)询(xún)功能，投资者遗忘(wàng)账户、查(chá)询繁琐等行业(yè)痛(tòng)点问题得到有效解决，市场反响良好。

据(jù)悉(xī)，在试运行期间，中(zhōng)国结算积极做(zuò)好系统运维(wéi)和技术支持，组织基金管理(lǐ)人共同完成客服答疑工作，有力保障了业务试运行一年基金E账户正式上线的顺利(lì)落(luò)地和平稳运行。同时，行业高度重视投资者反馈，不断完善系统功能(néng)、优化调整查询条件和页面展示方式，着力提(tí)升投资者使用体验。

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