兴银基金收监管警示函，因何而起？

　　来源(yuán)：国际金融报

　　近日，因旗下基金中报披露了管理人及(jí)其高级管理人员被监(jiān)管处罚的内容，千亿公募兴(xīng)银(yín)基金被(bèi)一条网传消息推上(shàng)了(le)业内热门话题。

　　据(jù)传，被处罚的高管疑似兴银(yín)基金副总经理洪木妹(mèi)，原因是逆回购买入监管严禁投资(zī)的低评级(jí)AA债券。

　　不过，兴银基金很快就网传消息向媒体进行了公开辟谣。兴银基金称，网传信息所提及产品运行正常，不存在买入低(dī)于法规规定评(píng)级债券等问题。

　　据了解，兴银基金这家券商系公募过去一年靠货币基金和债券(quàn)型基金(jīn)规模的激增“冲”进了千亿公募的行列，但(dàn)权益类基金规模占比较低。而证监会曾在2022年发文提(tí)出，大力推进权益类基金发展，不断提(tí)高权益类基金占比。

　　接下来，兴银基金还要靠固收(shōu)类产品冲规模吗？

　　被罚并(bìng)卷入(rù)谣言

　　根据兴(xīng)银基金旗下基金披露的2024年中报，管理人及其高(gāo)级(jí)管理(lǐ)人员因未严格执行公(gōng)司制(zhì)度，于2024年4月30日被上海(hǎi)证监局出(chū)具警示函。现已完成(chéng)整改。

　　上述公告内容已经在互联(lián)网发酵(jiào)，据网传消息，被处罚的高管疑似兴银基金副总经理洪木妹，原因是(shì)逆回购买入监管严禁投资的低评级AA债券(quàn)。

　　根据证监会(huì)2兴银基金收监管警示函，因何而起？016年推出的《货币市(shì)场基金监督管(guǎn)理办法》，货币(bì)基金不得投资信用(yòng)等级在AA+以下的债券与非金融企业债务(wù)融资工具。兴银(yín)基金旗下的货币基金在基金(jīn)招募(mù)说(shuō)明(míng)书中也有注明此规定。

　　业内(nèi)人士认为，监管此举是防止货(huò)币基金为了短期冲击(jī)业绩和规模去做风险偏高的(de)“信用下(xià)沉(chén)”。

　　另据网传(chuán)消息，兴银基金董事长吴若(ruò)曼自去年上任之后(hòu)，曾(céng)在(zài)去年末有提升货币基金规模的计划。

　　不过，上述网传消息已被兴银基金(jīn)官方人士公开向媒体辟谣：“网传信息使用夸张(zhāng)失真的表述引流，扭曲(qū)夸(kuā)大、与事(shì)实严重(zhòng)不符，对我司(sī)的(de)商业信(xìn)誉和正常运营(yíng)造(zào)成了严重影响。信息所提及产品运行正常，不存在买入低于法规规定(dìng)评级债券等问题。我司将保留进一步追究法律责任的(de)权利。”

　　依靠(kào)固收类投资(zī)

　　公开资料显(xiǎn)示，兴银基金成(chéng)立于2013年10月，是一家券商系公募，公司大股东是华福证券（持(chí)股76%）。截至今年二季度末，旗下公(gōng)募管理规模为1284.86亿元。

　　虽然大股东是券商(shāng)背景，但(dàn)从基金规模占比的类型来(lái)看，兴银基(jī)金是一(yī)家偏固收类(lè兴银基金收监管警示函，因何而起？i)投资的基金公司(sī)，旗下债券型基金最新规模(mó)为668.89亿元，货币基(jī)金最新(xīn)规(guī)模为572.71亿元。债(zhài)券型基金和货(huò)币基(jī)金合计规模占(zhàn)总规(guī)模比已经超过95%。主动股票型(xíng)基金规模不足1亿元，混合型基金规模不(bù)足40亿元(yuán)。

　　而正是靠固收类产品(pǐn)，兴银基金(jīn)才在近几年迅(xùn)速“冲”进了千亿公募的行(xíng)列。

　　数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，2023年三季度末，兴银基(jī)金旗下(xià)货币基金规(guī)模仅257.85亿元，但2023年四季度末时，货币基金规模已经达到613.8亿元(yuán)。其(qí)中(zhōng)，规模(mó)增(zēng)长最快的是兴银现金增利货币(bì)，彼时(shí)环比增长超90%，目前也是公司(sī)旗下规模最(zuì)大的货币基金，最(zuì)新规模(mó)为395.45亿元。

　　值得一提的是，同年(nián)5月(yuè)，兴银基金迎来了新任董事长吴若曼。兴银基金副(fù)总经理洪木妹从2023年8月至9月陆续(xù)开始管理包括兴银现金增利货币在内的多只货币基金，此(cǐ)后其管理的货币(bì)基金规模(mó)得(dé)到大幅增长(zhǎng)。

　　未来面临挑战(zhàn)

　　目前，兴银基金总经理一职暂时空缺，由现任(rèn)董事长(zhǎng)吴若曼代任，前总经理赵(zhào)建兴因工作调动于今年7月22日离任。

　　对于过去一年多刚完成高管更替的兴银基金而言，接下来还要面临严峻(jùn)的市场考验，比如，其比较依赖的固收类投资产品，随着当前(qián)利(lì)率的(de)持续下行，货币基金7日年化收益率不(bù)再稳居2%，债市被“过热”的资金涌入也存在风险隐患，同时还有震荡(dàng)加剧、投资难度加深的权益类市场。

　　就基金中报披露的(de)监管处罚对象是谁，公(gōng)司为何靠(kào)固收类产品(pǐn)发展，权益类产品未来如何(hé)发展(zhǎn)等问题(tí)，《国际(jì)金融报》记者(zhě)向兴银基金官方邮箱(xiāng)发(fā)送了采访函，但截至发稿(gǎo)，暂未有(yǒu)回应。

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责任(rèn)编辑：杨红卜

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