券商自主创新步入关键期，核心系统“代际升级”之路如何走？

　　界面新闻记者 | 刘晨光

　　经(jīng)过持续攻坚，金融行业(yè)的融合(hé)创(chuàng)新步入“深水(shuǐ)区”。

　　“所谓‘深 ’是指，几年前(qián)大家心里还(hái)有一(yī)些疑问，全栈(zhàn)融合创新到底行不行，关键(jiàn)业务跑在上面会不(bù)会出问(wèn)题，所以(yǐ)当时只是把边缘(yuán)系(xì)统作为试点。”9月6日(rì)，在(zài)2024腾讯全球(qiú)数字生态(tài)大会上，腾讯(xùn)云(yún)副总裁胡利(lì)明接受界面(miàn)新闻记者采访时(shí)表示(shì)，券商自主创新步入关键期，核心系统“代际升级”之路如何走？>现在大量的成功案例证明了国产产品是可用(yòng)的(de)，甚至是好用(yòng)的(de)，市场也逐步把核心系统全(quán)面转移到(dào)国产技术栈上。

　　值得注意的是(shì)，从子行业来看，银行、保险和证券自主创(chuàng)新的发(fā)展阶段各(gè)有不同。一二(èr)期自主(zhǔ)创新试点主要以(yǐ)银行机构为主，三(sān)期新增试点名(míng)单中(zhōng)，证券业机构占(zhàn)比(bǐ)超过了50%。可见，自主创(chuàng)新的重点正由银行向券商深入推进，而未(wèi)来2-3年正是券商核心系统自主创新的关键期。

　　顶点软(ruǎn)件高级副总裁黄义青告诉界面新闻，证(zhèng)券行业的(de)业务系统复(fù)杂，有上百套系统，要实(shí)现全面自主创新并非易事。而且核心交易系统作为证券公(gōng)司最(zuì)关键(jiàn)的基(jī)础系统，对稳定性、可靠性有着严苛的要求，如何在保障业务(wù)连续性(xìng)的同(tóng)时(shí)，实现核心系(xì)统的“代际升级(jí)”是需要行业共同(tóng)攻克的难(nán)题。

　　“自主创新是挑战，也(yě)是(shì)架构升(shēng)级的有利契机”

　　2020年至2022年(nián)被称为“自主创新黄金三年”。经过两期试点，2022年，金融自主创(chuàng)新(xīn)进(jìn)入到全面(miàn)推广(guǎng)阶段，试(shì)点范围由大(dà)型银行(xíng)、证券、保险等机构向中小型(xíng)金融(róng)机构渗透，并实现由办公OA等一般系(xì)统到核心业务系统的(de)突破。

　　据(jù)胡利明(míng)介绍(shào)，证券行业来看，从去年开始，券商在加大自(zì)主创新(xīn)的投入，虽然证券行业(yè)受到资本市场不景气的影响，但是无论是硬件(jiàn)，还是软件平台(tái)，再到应(yīng)用改造，相关的(de)计划也都在(zài)倒排。

　　“整体来看，证(zhèng)券的一般业务(wù)系统自主创新的覆盖率是70%左右，核心系统稍微早一些，只有头部券商和自主创新跑(pǎo)得(dé)比较快的券(quàn)商在(zài)跟进。”胡利明表示，“不过金融(róng)行业融(róng)合创新已经从试点走向(xiàng)了‘真试真用’，现在大(dà)机构已(yǐ)经替行(xíng)业打了样，攻坚问题已经解决，目前步入加速阶(jiē)段。”

　　在黄(huáng)义青看来，前几年大机构(gòu)已经蹚过了(le)路，踩过(guò)了许多坑，现在(zài)中小券商推进自(zì)主创新则可以“抄作业”，并且如今不管是操(cāo)作系统、数据库、硬件(jiàn)层面等国产(chǎn)产品，还(hái)是生态都相对成熟。

　　“东吴证券是国(guó)内(nèi)首家成功打造全面自主创新(xīn)核心交易系统的券商，核(hé)心系统(tǒng)自主创新这条路，东吴证券(quàn)走了七(qī)八年。”黄义(yì)青回(huí)忆到，“东吴证券在2015年开始启动，到2020年上(shàng)线A5分布(bù)式核心交易系统，当时难度很大，操(cāo)作系统、国(guó)产CPU服务器都不是太成熟，而(ér)且(qiě)券商都是IOE的重(zhòng)度用户，券商自主创新步入关键期，核心系统“代际升级”之路如何走？font>没(méi)人敢把关乎全量交易的系统迁移到(dào)国产数据库上，也不知道迁移的(de)路(lù)怎么走。”

　　黄义青告诉界(jiè)面新闻，经过两年多的券商自主创新步入关键期，核心系统“代际升级”之路如何走？规划和探(tàn)索，在2023年10月东吴证券成功上线全面自主创新(xīn)核(hé)心交易系统。

　　“实现切换后，原来东吴证券(quàn)在MySQL中只能实现大约七八万的并发处理，每秒查询数（QPS）大约在15万左右。如今(jīn)能够实现超过15万笔/秒的(de)并发处理能力，TDSQL的每秒查询(xún)数（QPS）能够超过30万(wàn)。”黄义青说。

　　“所以说，自主创(chuàng)新是挑战(zhàn)，也是架构升级的有利契机。”腾(téng)讯云金融云(yún)副总经理贾(jiǎ)飞向界面新闻记者表示，金(jīn)融机构要把自主创新当做数字(zì)化转型的窗(chuāng)口来看待，核心系统的代际升(shēng)级之路虽然难走，但投入这个(gè)以后，从长远看是降低成(chéng)本的。

　　核心系统的“代际(jì)升级”离不开生态(tài)合作

　　贾飞坦言，目前证券行业实现全面的自主创新(xīn)并非易事。“融合创(chuàng)新是一个(gè)全栈的生态(tài)，从底(dǐ)层的芯片、操作系统，再到上层的中间件(jiàn)、应用软件等(děng)。而券商的业务系统非常复杂，大的券商可能有两三百套系统，走到现在(zài)，历(lì)史的(de)环境、部署的节点(diǎn)、用的技(jì)术组件都不一样，所以自主创(chuàng)新的(de)工程量巨(jù)大。”

　　黄义青表(biǎo)示，对(duì)于依赖IOE架构的券商来说，要实现自主创新和弯道超车，就需要对原有的系统进行“解(jiě)耦(ǒu)”。比如将交易系统的账户、清算、资金进行解耦(ǒu)、把稳(wěn)态业务和(hé)敏态业务解(jiě)耦，避免业务的变动对核(hé)心交易系统的影(yǐng)响(xiǎng)。复杂的周边系统完成解耦后，实现从传统的集中式交易到分布式(shì)交易的改造升级。

　　“但是云厂商并不了解券商具体的网络、生产环境、硬件环境(jìng)等，直接跟券商融合是有挑战的，要联合头部技术服务商，才能攻克核心交(jiāo)易系统的自(zì)主创新难题。”贾飞说道。

　　黄义清指出，长久以来，证券业的(de)关键系统都建立在以“IOE”为核心的国外技术基(jī)础之上(shàng)。IOE即传统IT三大(dà)件(jiàn)，以(yǐ)IBM、Oracle、EMC为代表的小型机、集中式数据库和高端存储的技术架构(gòu)。在新核心交易系统建设过程中，去Oracle数据库是关键，也是自主创新的基础。

　　如今，证券行业的自主创新加速向从边缘(yuán)向(xiàng)核心的拓展中，券商(shāng)交易系统围绕着交易节点的清算、资金管理等方面拓展广度；通过(guò)提高面向(xiàng)客户的交易(yì)品种覆盖度，从普通股票、期权逐步推进到两(liǎng)融、场外交易等核心交易场景(jǐng)加大深度。与此同时，自主创新也(yě)在加速向中小券商推进。

　　事实上，对于中小券商来说，存在许多挑战(zhàn)，试点机(jī)构规模和技术能(néng)力普(pǔ)遍较强，自主(zhǔ)创新改(gǎi)造的资金和人力配套相对充足，小(xiǎo)券商(shāng)这方面则比(bǐ)较薄弱，并且缺乏经验，需要更加标准化的部(bù)署来降本(běn)。