剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元

　　上证报中国证券网讯（记者 常 佩琦）金融管(guǎn)理(lǐ)部门对 支付行(xíng)业(yè)违规行(xíng)为“重拳出击”。9月10日，中国人民银行北京市分行(xíng)公(gōng)布多条针对支付机(jī)构违法行为的(de)行政处罚(fá)信息(xī)，5家支付机构合计罚没逾3000万元。

　　其(qí)中，被罚金额最高的是北京高(gāo)汇通 商业管理有限公司(sī)。罚单信息显示，该公司(sī)的违法行为类(lèi)型包括：违规(guī)开展条码支付业务；未及时(shí)发现处置可能存在的特约商户(hù)支付接口转接(jiē)情(qíng)况；未
严格落
实开户实名制审核要求；违(wéi)反账户管理规定；超地域经营(yíng)预付卡(kǎ)业务；违规进行非同名划转操作。

　　中国人民银行(xíng)北京(jīng)市分行对其警告，没收违法(fǎ)所(suǒ)得(dé)1214.736054万元，并(bìng)处罚款1572.614178剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元万元，罚没共计2787.350232万元(yuán)。

　　拉卡拉支付股份有限公司被(bèi)警告，并处罚款406万(wàn)元。原因包括：未(wèi)落(luò)实真(zhēn)实、完整、可
追溯(sù)和全(quán)流程一致性的要求；未严格落实(shí)商户实名制要求；未将商户资金结算至其同名银行结算账户。

　　联动优势电(diàn)子商务有限(xiàn)公司被警告和罚款290万元，原因(yīn)是未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实商户实名制要求；未按规定保存特约商户申请材料、资质审核材料等档案资料；未(wèi)按(àn)规(guī)定设置特约商户的收单账户。

　　北京度小满支(zhī)付(fù)科技有
限公司被警告和罚款(kuǎn)121万元，违法(fǎ)行为类型是未(wèi)将(jiāng)支付服
务(wù)协(xié)议格式条款进行备案；未严(yán)格落(luò)实(shí)支付账户开户实名制审核要求(qiú)；违规为金融企业开立
支付账户；存在办理支付账户和非同(tóng)名(míng)银行账(zhàng)户间转账业务的情况；上传交易信息未(wèi)落(luò)实真实(shí)、完整、可追溯和(hé)全流程一致性的(de)要求；未(wèi)严格落实 商户管理相关要求。

　　随行付支付有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司由于未落实特约商户实名
制管理要求和违(wéi)反账户管(guǎn)理(lǐ)规(guī)定，被罚款57万元。

　　与此同时，时任上述5家(jiā)机(jī)构(gòu)的多名(míng)总经理、副(fù)总(zǒng)经理也被警告和罚款。

　　记者观察到，近年来(lái)，监管 部门对支付行业始终坚持严监管基调，不断强化监管落实。今 年3月，中国人民银 行 支付(fù)结算司发布的专栏文章中强(qiáng)调，将全面(miàn)加强监管、防范化解风险(xiǎn)贯穿支付机构各个发
展阶段，探索(suǒ)建立支付机构全生命周期监管机制。

责任(rèn)编辑：王馨(xīn)茹

未经允许不得转载：天津电机维修_天津进口电机维修_天津特种电机维修_天津发电机维修 剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元