“金融活水”精准滴灌科创企业 上海这样书写“科创金融”大文章

去年召开的中央金融工作会议，首次提出“金融强国”战(zhàn)略，并将科(kē)技金融作为五篇大文章之首。作为国际金融(róng)中心，上海如何书写“科技金融”这篇大(dà)文章？

设立“专精(jīng)特新”专板、创新信(xìn)贷模式、建设认股权(quán)综合服务(wù)试点......证券时报记者近日跟随“推动金(jīn)融高(gāo)质量发展——科技金融”中外媒(méi)体采访活动实地采访时获悉(xī)，上海正多(duō)措并举构建支(zhī)持科技创(chuàng)新(xīn)的金融服务体系(xì)，用“金融活水(shuǐ)”精准
滴(dī)灌科创企业。

多层(céng)次资本市场联动培育科创企业

“公司管线研发正处(chù)于从临床前(qián)迈(mài)向临床的关键阶段，这离不开大量资金(jīn)支(zhī)撑，上板既可以(yǐ)对接金融(róng)资本，也可(kě)以聚焦更多产业资(zī)源(yuán)。”宇道生物创始人张健接受证券时报记者采访(fǎng)时表示。

3月25日，上海专精 特新专(zhuān)板开板，首批申报上板(bǎn)企业(yè)达203家，宇道生(shēng)物(wù)是首批上板企业之一(yī)。彼(bǐ)时，张(zhāng)健曾向(xiàng)记者表(biǎo)示，希望能够跟随专精(jīng)特新专板的规划路径，进入到资本市场的下一阶段，比
如登陆科创板等。

上(shàng)海专(zhuān)精特新专板的开板，有(yǒu)利于资本市场优化专精特(tè)新服务格局(jú)，助(zhù)力上海打造更具竞争力的专精特新产业集群。

“上海股交中心以‘专(zhuān)精特新’专板作为服务中小微企业的主(zhǔ)阵(zhèn)地。”上海股 交中心副总经理陈(chén)妍妍接受记(jì)者采(cǎi)访时表(biǎo)示，在服务要素集聚方面，联合多层次资本市场、商业银行、证券公司、担(dān)保基金等各类金融服务要素组建(jiàn)上海专精特新企业服务联盟，为专精特新企业群体提供金融和其他专业服务；在金融产品创设方面，协同
14家银
行业金融机构共同发布专板专(zhuān)属(shǔ)信(xìn)贷产品。

一直以来，上海股交中心充分“金融活水”精准滴灌科创企业 上海这样书写“科创金融”大文章发挥(huī)资本市场塔基、枢纽功能，持续整合优化传统(tǒng)挂牌
、展示板块，引(yǐn)导初创(chuàng)期和成长期(qī)企业入场孵(fū)化，建立企(qǐ)业规(guī)范(fàn)治理意识，并积极与沪、深、北交易所及新三(sān)板加强合作对接。截至今年3月31日，上(shàng)海股交(jiāo)中心累计为沪(hù)深北交(jiāo)易所直接输送上市公司22家，被沪深北交易所上市公(gōng)司收购40家，为新三板输送转板挂牌企业111家。

信贷创新让科技企业可评(píng)可贷可投

在书写科技金融(róng)这篇大文章时，金融机构同样是上海(hǎi)不可或(huò)缺的一(yī)环。

建设银行上海市分行(xíng)副行(xíng)长(zhǎng)周涛表示，该行开展了科技成(chéng)果(guǒ)评(píng)价(jià)改革试点工作，设(shè)计了“不看砖头看专利”的“技术流”评价体系，提出了包含二十项成果的专业解决方 案，让科技企业融资(zī)“可评”“可贷(dài)”“可投”。

截至2024年3月(yuè)末(mò)，建设银行 上海市分行科技型企(qǐ)业贷款余额1274.23亿元，较年初增加197.62亿元，增幅18.36%。

而工商银行早在2018年即在(zài)上海组建了总行(xíng)级的科创金融服务 中(zhōng)心，开 启科技金融的专业化经营。工商银行上海市分
行(xíng)副行(xíng)长徐言峰向记者表示，工商银行(xíng)上海分行科技企业贷款余额(é)已突破1500亿元，重点支持了一批集成电路、生物医药、人工智能等“卡脖(bó)子”关键领域的企业，该类硬核科创贷款余额(é)超560亿元(yuán)，上海TOP100硬核科技企(qǐ)业的服务覆盖率(lǜ)达到80%。

浦发银行总行副行长康杰也表示，该行已(yǐ)确立了“股、贷、债、保、租、孵、撮、联”一体化创新(xīn)打法，从发现客户向培育孵化客户转(zhuǎn)变，将有(yǒu)潜力的 企业纳入长期观察范(fàn)围，引入多重服务，进行梯度化(huà)培育，采取订单撮合(hé)、投融资对接、并购重组撮合等“商行+投行+生态”创新服务。

截至(zhì)2023年末，浦发银(yín)行在(zài)上(shàng)海服务的科技企(qǐ)业有(yǒu)贷户近2000户，贷(dài)款余额近千亿，其中70%近700亿(yì)元为上海“3+6”重点产业企业。

保险行业也逐步构建和完善科技保险产(chǎn)品服务体系。太保(bǎo)产(chǎn)险一方面(miàn)在上(shàng)海以总部(bù)战(zhàn)略项(xiàng)目制推动重(zhòng)点科技创新的保险产品服务创(chuàng)新，同时探索总分协同的柔性
组织模式(shì)，提升(shēng)科技创新保
险专业性。中国太(tài)保(bǎo)产险总经理助理、董事会秘书陶蕾表示，公司2023年提供科(kē)技保险保障超66万亿元，服务客户数近13万家(jiā)，目前(qi“金融活水”精准滴灌科创企业 上海这样书写“科创金融”大文章án)已支付赔款超35亿元。

认股权服务科(kē)技企(qǐ)业多(duō)元融资需求(qiú)

“认股权”业务，成为上海服务科创企(qǐ)业多元化融资需求的又一创(chuàng)新产品。

2023年11月24日(rì)，建设银
行(xíng)上(shàng)海(hǎi)市分行联动集团内子公司建银国际，在上海股交中心登记平(píng)台挂牌登记2单上海(hǎi)市场首批认股权业务，标的企业(yè)均为国家级高新技术企业。

认股权是一(yī)种
选(xuǎn)择权，持有机构在未来某一时(shí)期，可以行使该选择权，认购企业一定数量或金额的(de)股权(quán)。相较于传(chuán)统金融(róng)模式，认股权(quán)业务更为关注(zhù)企业未来的经营成长，可以服务科技企业更为多元化的融(róng)资需求。

记者从上(shàng)海(hǎi)股交(jiāo)中心获悉，截(jié)至目前，已(yǐ)有19单认股权登记项目在上海股交中心认股权综合服(fú)务试点平台成(chéng)功落地。

“金融活水”精准滴灌科创企业 上海这样书写“科创金融”大文章="text-align: left;">陈妍妍接(jiē)受记者采访时(shí)表(biǎo)示，上海认股(gǔ)权试点创建(jiàn)“X+认(rèn)股权”等多种联动方式，吸引银行、产业园区、担保机构等(děng)参与投早、投小、投科技，目前已形成“银行+认股权
”、“银行+产(chǎn)业(yè)园区+认股权(quán)”、“产(chǎn)业园(yuán)区(qū)+认股权”、“银行+担保+认(rèn)股权”等模(mó)式。其中(zhōng)，在(zài)园(yuán)区模式中，更通过探索“先(xiān)投后(hòu)股+认股权”等业务模式，实现了对(duì)重点科技(jì)成果转(zhuǎn)化项目的精(jīng)准赋能。

“目前已完成认股权登记的项(xiàng)目中，标的企业涵盖医疗器械、新能源、数据科(kē)技、信息技术等行业(yè)的(de)优质科创企业(yè)，其中小巨人、专精特新、高新技(jì)术和国家科(kē)技型中小企业占比近70%。”陈妍妍(yán)说(shuō)。

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