基金销售违规！多家银行被罚

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　　未取得基金从业资格从(cóng)事基(jī)金销售管理(lǐ)工作、未向投资者警示可能承担的投资风险、夸大宣传(chuán)基金经理(lǐ)过往业绩……日(rì)前，工商银 行重庆(qìng)市分行、招商银行重庆分行、广发银行(xíng)重(zhòng)庆分行被重庆(qìng)证监(jiān)局采(cǎi)取出具(jù)警示(shì)函、责令改正等措施。

　　今年以来，多(duō)家银行因基金代销违规(guī)问题被证监局责令改正，其中无证上岗(gǎng)成为银行“重灾区”。业内人士表(biǎo)示，作为基金代销的重要渠道，银行代销基(jī)金要在销售前做好产品审核(hé)和准入，销售中注重投资者适当性管理，销售(shòu)后对代销流程进(jìn)行回溯跟踪。

　　多家银行被 罚

　　因代(dài)销公募基金环节不(bù)合规，日前重庆证监局对工商银行重庆市分行、招商银行重庆分行采取出具(jù)警(jǐng)示(shì)函措施，对广发
银行重庆分行采取责令改正(zhèng)措施(shī)。

　　经查，工商(shāng)银行重庆市分行存在个别未取得基金(jīn)从业资格的员工(gōng)从事基金销售管理工作的情况。重庆证监(jiān)局表示，工商银行重庆市分行应切实加强合规管理，强化员工执 业行为监督，防范此类问题(tí)再次发(fā)生。

　　经查，招商(shāng)银行重庆分行存在基(jī)金产品普通投资者申请(qǐng)成为专业投资者过(guò)程中，该行未向投资者说明对不同类(lèi)别投资者履(lǚ)行(xíng)适当(dāng)性义务的差别，未(wèi)警示可能承担(dān)的投资风险(xiǎn)。

　　此外，招商银行重庆分行在基金销售过程(chéng)中使用的个别宣传推介材(cái)料刊载了基金经理特定产品过往业绩，未覆盖该基(jī)金经理(lǐ)管理的全部同类(lèi)产品的过往业绩；个别宣传推介材料存 在片面、夸大宣传基金经理(lǐ)过往业绩(jì)的情况。重庆(qìng)证监局表示基金销售违规！多家银行被罚(shì)，招商(shāng)银行重庆基金销售违规！多家银行被罚分行应(yīng)切实强(qiáng)化(huà)投资者适当性管(guǎn)理，进一步规范基金宣传(chuán)推介行为，防范此类问题再次发生。

　　经(jīng)查，广发银行重庆分行存在以下问题：一是基金销售(shòu)业务负责人、部(bù)分合规人员以及个别(bié)支(zhī)行基金销(xiāo)售业务负责人未取得基金从业资格；二是该行(xíng)对基金销售业务负责人(rén)进(jìn)行了调整，未(wèi)报送(sòng)相关人员免职、任(rèn)职的备案材料；三是2023年上半年未开展(zhǎn)基(jī)金销售 业务适当性自查。

　　全流程规范销售业务

　　今年以来(lái)，多家银行因基金代销违规问题被证监局责(zé)令改正，其中(zhōng)无证(zhèng)上岗、违规考核(hé)等问题成为银行“重灾区”，大中小型银行均有 涉及。

　　作为(wèi)公募基(jī)金代销的重要渠道，在权益
市(shì)场有所波(bō)动(dòng)的背景下，银行落实落(luò)细基金代销业(yè)务监管要(yào)求尤为重(zhòng)要。

　　光大银行金融市场部宏(hóng)观研(yán)究员周茂华表(biǎo)示，银行(xíng)要加快补齐(qí)内控制度(dù)短(duǎn)板(bǎn)，配备专业、综合(hé)素质高的销售人员，健全风控体(tǐ)系，落实好投资者适当性(xìng)管(guǎn)理要求。

　　基金业内(nèi)人
士表示，建议银行全流程规范销售业务。

　　具体而言，在产品准入环节，对代销产品进行充(chōng)分尽调与审(shěn)核，审(shěn)慎(shèn)选择，严控代销产品准入环(huán)节；产品销售环节，严格遵守代销业务(wù)销售规范，加强投资者适当性(xìng)管理，加强信
息披(pī)露(lù)和风险揭示，不得(dé)采取夸大、虚(xū)假宣传等(děng)方式误导(dǎo)客户购买产品；售后环节，对代销流(liú)程进行回(huí)溯跟踪，提升销 售队伍职业素养(yǎng)，加强专(zhuān)业学习，提升合规意(yì)识。

责任编辑：郝欣煜

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