培养专业人才助力绿色金融风控

证券时报记者张艳芬李颖超

在绿色金融业务爆发式增长下，不应(yīng)忽视的一个(gè)行业规律是，信贷风险具有滞后(hòu)性(xìng)。作为一项新兴的业(yè)务，发展绿色金融所需的专业人才也需要大力引进与培养，从而有(yǒu)效识别(bié)与把控绿色金(jīn)融(róng)的潜在风险。

绿色(sè)金融业务的拓展，既需要贷(dài)前对绿色项目和企业充分识别和(hé)评估风险；也需要做好贷(dài)后管理，加强资金流向的监管，防止绿色低成本资金挪作他用。

绿色金(jīn)融属于交叉型行业，对绿色人才呈现环保技术、法规(guī)和(hé)金融知(zhī)识(shí)等(děng)复合型要求。随着“双碳”目标的实施，金融机构发力绿色金融业(yè)务，对绿色人(rén)才需求巨大。从多家银行以及一(yī)些银行理财子公司发布的2024年(nián)校园招聘信息(xī)可以发现，新招并培养(yǎng)和储备这方面的人(rén)才成为一大热门。

在绿色人(rén)才储备方面，当前多数银行(xíng)并未(wèi)有更多的披露，只(zhǐ)有兴业银行在年报中有较(jiào)为完整的披露。2023年，该行有序推(tuī)进绿色金融“万(wàn)人计划”，巩固提(tí)升绿色金融专业能力，截(jié)至2023年年末，该行的公司绿色金融人才151人，较上年年末几乎增(zēng)长了(le)两倍。

中信银行在2023年年报的绿色金融板块提到要持续(xù)强化人才队伍建(jiàn)设，“以学促干”提升专业能力。在内控管理方面(miàn)，该行表示，加强对(duì)高碳资(zī)产的风险识别、评估和管理；制定储能、风电、光伏(fú)等重点行业营销指引，针(zhēn)对性制定金融(róng)解决(jué)方案和营销(xiāo)策略；修订绿色融(róng)资统计制度，进一步加强绿色融资统计管理(lǐ)，确保绿色融资统计数据(jù)准(zhǔn)确、真实、完整。

绿色专业人才队伍的加强才(cái)能推出(chū)更契合市场(chǎng)的绿色金融产品(pǐn)和服务。正如一(yī)位外资行高(gāo)管所言，得益于绿色融资成本的优惠，企业方面已经越来越看重ESG（环境、社会和(hé)公司治理）等(děng)维度的评价，也需要更多的相关专(zhuān)业(yè)绿色人才加入银行队伍。

“无论是股权市场还是债券市场(chǎng)，投资人对绿色资产的需求越(yuè)来越大，从而降低了相关融(róng)资成本，这带来的(de)成本优势也吸引(yǐn)了越(yuè)来越多(duō)客户(hù)选择绿色融资(zī)工具。”上述外资银行高管表示。

除了大型(xíng)企业践行绿色发展使命，面对中小企业的绿(lǜ)色金融服务也在(zài)丰富。“中小企业普遍存在碳(tàn)排放核算难，碳减排(pái)不知该从何入(rù)手等问题，即便是节能减(jiǎn)排行业(yè)的企业，往往(wǎng)也缺少一些必要的金融支持。”上海银行(xíng)行长朱健在此(cǐ)前碳博会期间曾表示，今后该行将继(jì)续针对相关领域的薄弱环节，有(yǒu)针对(duì)性地推出创(chuàng)新(xīn)产品。

此外，借助科技能力，推进科技赋能，亦是提高风控的手段。2023年年报显示(shì)，工商(shāng)银行为提升ESG风险系统化管(guǎn)控(kòng)，运用(yòng)大数(shù)据技术在(zài)信贷(dài)全流程进行(xíng)风险自动化识别及智(zhì)能化管控，支(zhī)持在流程中实(shí)时获取企业ESG信息并(bìng)自动进行系统风(fēng)险提示。工商银行还推(tuī)进生物多样(yàng)性金(jīn)融前瞻研究与(yǔ)风险管理，创新实施生态(tài)保(bǎo)护红线风控地图系(xì)统，针对贷款项目选址增加生态保护红线判定功(gōng)能并逐步纳入信贷业务全流程管理。

光大银行年报也显(xiǎn)示，该行加强ESG风险管理强化绿色信贷分类管理，搭建绿色融资标识自动(dòng)化辅助(zhù)识(shí)别和环境效益测算工具，上线客户系统、信贷(dài)系统和移动端，提(tí)升绿色信贷分类的准确性、全(quán)面性、便捷性(xìng)。

证券时报记者(zhě) 张(zhāng)艳芬李(lǐ)颖超

在绿色金融业务爆发式增长下，不应忽视的一个行业规(guī)律是，信贷风险具有滞后性。作为一项新兴的业务，发展绿色金融所需的(de)专业人才也需(xū)要大力引进(jìn)与培养，从而有效(xiào)识别与(yǔ)把控绿(lǜ)色金融的潜在(zài)风险。

绿(lǜ)色(sè)金融(róng)业务的拓展，既需要贷(dài)前(qián)对绿色项目和企业充分识别和评估风险；也需要做好贷后管(guǎn)理，加强资(zī)金流向的监管，防止绿色(sè)低成本资(zī)金挪作他用(yòng)。

绿色金融属于交叉型行业，对(duì)绿色人才(cái)呈现环保技术(shù)、法规和金融知识等复合型要求。随着“双碳(tàn)”目标的(de)实施，金融机(jī)构(gòu)发力绿色金融业务，对绿色人才需求巨大。从多家银行以(yǐ)及(jí)一些银行理财子公司发布(bù)的2024年(nián)校园招聘信息可以发现，新招并培(péi)养和(hé)储备这方(fāng)面的人才成为一大(dà)热门。

在绿色(sè)人才(cái)储备方面，当前多(duō)数(shù)银行并(bìng)未有更多的披露，只有(yǒu)兴业银行(xíng)在年(nián)报中有较为完整的披露(lù)。2023年，该行有序推进绿色金融(róng)“万人计划”，巩固提升绿色(sè)金融(róng)专业能力(lì)，截至 2023年年末，该行的公(gōng)司绿色金融人才151人，较上年(nián)年末几乎增长了两倍。

中(zhōng)信银行在2023年年报的绿色金融板块(kuài)提到要持续强化人才(cái)队伍建设，“以学促干”提升专业能(néng)力。在内控管理方面，该行表示，加强对高碳资产的风险识别、评估和管理；制定储能、风电、光伏(fú)等重点行业营销(xiāo)指引，针对性制定金融解决方案和营销策(cè)略；修订绿色融资统计制度，进一步加强(qiáng)绿色融资(zī)统计(jì培养专业人才助力绿色金融风控)管理，确保绿色融(róng)资统计数据准确、真实(shí)、完整。

绿色专业人才队伍的加强才能推(tuī)出更契合市场的绿色(sè)金融产品和服务。正如一位外(wài)资行(xíng)高管所言，得益(yì)于绿色(sè)融资成本的优惠，企(qǐ)业方面已(yǐ)经越来越看重ESG（环境、社会和公司治理）等维培养专业人才助力绿色金融风控度的评价，也需要更多的相(xiāng)关专业绿色人才加入银行队伍。

“无论是股权市场还是债券市场，投(tóu)资人对绿色资(zī)产(chǎn)的需求越(yuè)来越大，从而降(jiàng)低(dī)了(le)相关融资成本，这带来的(de)成本优势也吸(xī)引了越来越(yuè)多客户选择绿(lǜ)色融(róng)资工具。”上(shàng)述外资(zī)银行高管表示。

除了大型企业践行绿色发展使命，面对(duì)中小(xiǎo)企业的绿色金融服(fú)务也在丰富。“中小企业普遍存在碳排放核算难，碳减排(pái)不知该从何入手等问题，即便是节能(néng)减(jiǎn)排行业的企业，往往也(yě)缺少(shǎo)一些必要的金融支持(chí)。”上海银行行长朱健在此前碳(tàn)博会期间曾表示，今(jīn)后该行将继续针对相关领域的薄弱环节，有针(zhēn)对性地推出创(chuàng)新产品。

此外，借助科技能力，推进科技赋能，亦是提(tí)高风控(kòng)的(de)手段。2023年年报显示，工商银行为提(tí)升ESG风(fēng)险系统化管控，运用(yòng)大数据技术在(zài)信贷全(quán)流程进行(xíng)风险自动化识别及智能化管控，培养专业人才助力绿色金融风控支持在流程中实时获取企业(yè)ESG信息并自动进行(xíng)系统(tǒng)风险提示。工商银行还推(tuī)进生物多样性金融前瞻(zhān)研究与风险管理，创新实施生态保护红线风控地图系统(tǒng)，针对贷款项目选址增加生态保护红线判定功能并逐步纳入信贷(dài)业务全流程管理。

光大银行年报也显示，该行加强(qiáng)ESG风(fēng)险管理强化绿色(sè)信贷分类管理，搭建绿色融资标识自动化辅助识别和环境(jìng)效益测算(suàn)工具，上线客(kè)户系(xì)统、信贷系统和移(yí)动(dòng)端，提升绿色信贷分类的准确性、全面性、便捷(jié)性。

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